Inwestorzy liczą na udaną końcówkę roku. Czy Fed wyciągnie pomocną dłoń?

Piątkowy "Wall Street Journal" zasygnalizował potencjalne złagodzenie polityki monetarnej Fedu. Co prawda listopadowa podwyżka o 75 punktów bazowych wydaje się przesądzona, to grudniowa może być niższa, a już na pewno będzie trwała ożywiona debata na ten temat w samym Fedzie.

Rynki wzięły ten "przeciek" za dobrą monetę, tak samo piątkowe wypowiedzi w podobnym tonie Mary Daly, szefowa oddziału Fed z San Francisco. W efekcie indeks S&P 500 zyskał w piątek 2,4 proc., a w całym ubiegłym tygodniu 4,7 proc.

W poniedziałek zwyżki były kontynuowane: S&P 500 dołożył kolejne 1,2 proc. 

W sumie od tegorocznego dołka z 13 października indeks zyskał już blisko 9 procent. Natomiast pamiętamy, że licząc od początku roku, wciąż znajduje się na dwudziestoprocentowym minusie.

źródło: Trading View

W najbliższych dniach sentyment rynków  powinny kreować wyniki kwartalne amerykańskich spółek: aż 165 uczestników indeksu S&P 500 podaje je w tym tygodniu (tabelka), a wśród nich między innymi: po zamknięciach sesji giełdowych we wtorek  Microsoft, i Alphabet, w środę Meta, a w czwartek Apple i Amazon.  

Istotne będzie, jak zaprezentują się wyniki spółek na tle prognoz analityków, jakie przedstawią one plany na przyszłość, no i najważniejsze - co zrobią z kursami tych spółek inwestorzy.

Czytaj całość artykułu "Inwestorzy liczą na udaną końcówkę roku. Czy Fed wyciągnie pomocną dłoń?" >>>

Czy posiadasz jakiekolwiek oszczędności? W nowym badaniu prawie 40 procent Polaków odpowiada, że nie albo bardzo mało

W ankiecie przeprowadzonej na zlecenie RMF FM i "DGP" zadano następujące pytanie: "Czy posiada Pan/Pani jakiekolwiek oszczędności, a jeżeli tak, to mniej więcej w jakiej wysokości?"

28,8 proc. pytanych odpowiedziało, że nie, a kolejne 8,7 proc., że posiada mniej niż tysiąc złotych oszczędności, czyli prawie 40 proc. Polaków nie ma odłożonego choćby tego tysiaka, tak przynajmniej sugeruje to badanie. 

Po przeciwnej stronie znajdziemy osoby, które zgromadziły ponad 100 tys. zł, ale mniej niż milion: 6 proc. oraz najwęższą grupę, która przekroczyła milion złotych: zaledwie 0,5 proc.

Ciekaw jestem, jak to wygląda u Was i dlatego wstawiłem podobną ankietę na Twitterze. Zapraszam do głosowania:

Czy posiadasz jakiekolwiek oszczędności?

Zapraszam do ankiety i porównamy z tymi wynikami:https://t.co/PZBzNGDx16#oszczędzanie #ankieta

— Zbyszek Papiński (@appfunds) October 18, 2022

Czytaj całość artykułu "Czy posiadasz jakiekolwiek oszczędności? W nowym badaniu prawie 40 procent Polaków odpowiada, że nie albo bardzo mało" >>>

WIG20 najgorszym indeksem na świecie, czyli kolejny powód, aby inwestować globalnie

Bloomberg podaje, że w 2022 r. WIG20 jest najgorszym indeksem giełdowym na świecie wśród głównych wskaźników 92 państw monitorowanych przez agencję. Tylko w sierpniu WIG20 stracił 11,2 proc., a od początku roku 32,6 proc.

Bloomberg wskazuje, że w ostatnich tygodniach wyprzedaż przyspieszyła między innymi przez przecenę takich akcji jak PGE (blisko 30 proc. na minusie w sierpniu), którego zyski w obliczu kryzysu energetycznego stoją pod dużym znakiem zapytania. Dołóżmy do tego zniżki po niemal 20 proc. w sierpniu na akcjach PKN Orlen czy PGNiG. Mocno oberwał też KGHM (-23,3 proc. w sierpniu).

Pomimo historycznie niskich wycen wielu spółek inwestorzy nie kwapią się z zakupami, czekając na jesień i zimę, aby lepiej ocenić skalę kryzysu energetycznego, który ogarnia całą Europę. Ponury obraz dopełnia wojna tocząca się za wschodnią granicą i coraz wyższa inflacja (szybki odczyt za sierpień negatywnie zaskoczył: 16,1 proc. r/r).

W dłuższym horyzoncie czasu nasz rynek na tle świata też prezentuje się blado:

No i dodajmy jego mikroskopijną wielkość na tle świata (mniej niż 0,1 proc.udziału w światowych giełdach).

Dlatego od lat namawiam do wyjścia poza polską giełdę i inwestowania na rynkach zagranicznych, tym bardziej dlatego, że zniknęła bariera w postaci wysokich kosztów i prowizji.

Czytaj całość artykułu "WIG20 najgorszym indeksem na świecie, czyli kolejny powód, aby inwestować globalnie" >>>

Inflacja przekracza 15 procent. Jak chronicie swoje oszczędności? W co teraz inwestujecie?

W piątek GUS podał szybki szacunek inflacji CPI za czerwiec br.: 15,6 proc. w skali rok do roku.

źródło: GUS

Niepokoi dynamika wzrostu cen. Rok temu inflacja CPI już wydawała się nieco za wysoka, ale przy odczycie nieco powyżej... czterech procent. Teraz o takiej możemy jedynie pomarzyć.

źródło: GUS

Inflacja CPI w Polsce znalazła się na poziomie nieznanym od ćwierć wieku, więc dla bardzo wielu osób jest to zupełnie nowe doświadczenie. Jestem ciekaw, jak sobie z tym radzicie. Jak chronicie swoje oszczędności? W co teraz inwestujecie?

Zapraszam do komentarzy.

Czytaj całość artykułu "Inflacja przekracza 15 procent. Jak chronicie swoje oszczędności? W co teraz inwestujecie?" >>>

Trwa techniczna bessa. Będzie taniej?

Po pandemii wydawało się, że już nic nas gorszego nie spotka w najbliższym czasie i wraz ze zniesieniem obostrzeń będziemy powoli wychodzić z dołka. Jednak atak Rosji na Ukrainę zmienił wszystko i wypłynęliśmy na nowe, nieznane wody.

Fot. Pexels

W tym momencie wydaje się, że Rosjanie ugrzęźli na Ukrainie i walki mogą tam trwać bardzo długo, co daje czas NATO i Polsce na lepsze przygotowanie się na kolejne ruchy Rosjan. Natomiast sytuacja jest dynamiczna i trzeba być gotowym na różne scenariusze.

W maju pokazywałem na blogu, jak zmieniły się wyceny różnych indeksów,walut i surowców.

Spójrzmy na nie ponownie (stan z przedpołudnia 22 czerwca 2022 r.) i sprawdźmy, jak zachowują się od początku roku.

Czytaj całość artykułu "Trwa techniczna bessa. Będzie taniej?" >>>

Rynki szukają równowagi w cieniu wojny

W ostatnich dniach rynki próbują odzyskać równowagę: w piątek amerykański indeks S&P 500 wzrósł o 2,5 proc., a przez cały ubiegły tydzień 6,6 proc., co oznacza najlepszy tydzień od listopada 2020 r. i przerwanie fatalnej serii po siedmiu tygodniach spadków. 

Podobną tendencję obserwujemy też w Polsce: dziś WIG zyskał 2,2 proc., a od majowego dołka już niemal 11 proc.

Uspokaja się złoty: euro spadło poniżej 4,60 zł, a dolar w okolice 4,25 zł.

Wszystkie te ruchy odbywają się w cieniu wojny toczącej się za naszą wschodnią granicą.

Od początku rosyjskiej agresji 24 lutego br. minął już ponad kwartał, więc możemy spojrzeć na sytuację na rynkach z nieco szerszej perspektywy (wg stanu z popołudnia 30 maja):

Zwraca uwagę bardzo silna zwyżka kursu ropy naftowej rozpoczęta jeszcze przed inwazją. Ropa drożała do marca, a potem uległa korekcie i teraz znowu zaczyna się wspinać.

Czytaj całość artykułu "Rynki szukają równowagi w cieniu wojny" >>>

Wojna

24 lutego Rosja dokonała ataku na Ukrainę. Wojna trwa. Ukraińcy dzielnie się bronią.

Najszybciej informacje pojawiają się na Twitterze. Przykładowe konta do śledzenia newsów: 1,2,3 (jeśli nie znasz dobrze angielskiego, pod każdym tweetem jest opcja "przetłumacz").

W tej sytuacji powinniśmy pomagać ukraińskim uchodźcom tak jak potrafimy. Tu znajdziecie najróżniejsze sposoby.

Może to być nawet mały krok jak bezpośrednia wpłata BLIK-iem na konto Narodowego Banku Ukrainy. 

Czytaj całość artykułu "Wojna" >>>

Dywidenda znowu na topie. W portfelu pojawia się REIT

"The Wall Street Journal" podaje, że w styczniu br. do funduszy dywidendowych napłynęło rekordowe 7,5 mld dolarów.

Jak na razie w 2022 r. S&P High Dividend Index zyskał 2,9 proc., podczas gdy w tym samym czasie S&P 500 stracił ponad 5 proc., a Nasdaq Composite 9,3 procent (z takimi "kwiatkami" jak Facebook/Meta Platforms -34,5 proc. czy PayPal -36,2 proc. od początku roku).

Perspektywa całej serii podwyżek stóp procentowych w USA oraz prawdopodobnego spowolnienia gospodarki otrzeźwiła inwestorów, którzy częściowo odwrócili się od wysoko wycenianych spółek technologicznych i skierowali między innymi w stronę akcji dywidendowych. 

Osobiście przyznaję, że całkiem przyjemnie patrzy się na strumień gotówki płynącej na konto maklerskie. Szerzej pisałem na ten temat tutaj.

Czytaj całość artykułu "Dywidenda znowu na topie. W portfelu pojawia się REIT" >>>

Oprocentowanie nowych obligacji skarbowych w końcu idzie w górę

W lutym w końcu wzrośnie oprocentowanie nowych oszczędnościowych obligacji skarbowych, o czym poinformowało Ministerstwo Finansów. W skrócie podwyżka wynosi 0,5 punktu procentowego, a dla obligacji antyinflacyjnych dodatkowo rośnie marża w kolejnych okresach odsetkowych o 0,25 punktu procentowego.

A tak wygląda porównanie obecnej oferty obligacji obowiązującej do końca stycznia br. z nową dostępną od 1 lutego br.:

Kliknij w tabelę, aby ją powiększyć.

Więcej szczegółów znajduje się w listach emisyjnych, 

Tutaj można dowiedzieć się, jak kupić obligacje skarbowe.

Obligacje kupujemy w nominałach po 100 zł. Możemy je nabywać za dowolne kwoty z wyjątkiem obligacji rodzinnych przeznaczonych dla beneficjentów programu "500+" - w tym przypadku górnym ograniczeniem jest wysokość pobieranego świadczenia. 

Czytaj całość artykułu "Oprocentowanie nowych obligacji skarbowych w końcu idzie w górę" >>>

Święty Mikołaj znowu przyniósł prezenty inwestującym w małe spółki

Przy okazji debiutu ETF-u polskich małych spółek przez chwilę przyjrzałem się indeksowi sWIG80 i znalazłem anomalię sezonową, o której napisałem na Twitterze 15 grudnia.

W skrócie małe spółki wykazują zadziwiająco regularną siłę w okresie świątecznym na przełomie roku. Nie inaczej stało się tym razem i Święty Mikołaj znowu przyniósł prezenty inwestorom.

Przyjąłem następujące założenie: kupno indeksu sWIG80 na koniec ostatniej sesji giełdowej przed Bożym Narodzeniem i sprzedaż na otwarciu w nowym roku.

Jak wyglądają wyniki?

Czytaj całość artykułu "Święty Mikołaj znowu przyniósł prezenty inwestującym w małe spółki" >>>