W co zainwestować 200 zł? Budujemy portfel [Elementarz Inwestora]

Elementarz Inwestora doczekał się już dość rozbudowanej bazy teoretycznej, więc pora na praktykę.

Tak naprawdę pierwszą częścią tego artykułu jest podcast, który ukazał się pod koniec stycznia. Dlatego przed przystąpieniem do lektury dzisiejszego tekstu zapraszam do zapoznania się z nagraniem.

Kto nie lubi słuchać, TUTAJ  przeczyta zapis transkrypcji podcastu.

Jeśli ktoś z Was ma problem, aby wygospodarować choćby wspomniane tytułowe 200 zł, dziesiątki sposobów znajdzie we wpisie Michała.

No to teraz przejdźmy do kwestii, w co konkretnie zainwestować te dwie stówki miesięcznie.

To jest artykuł z cyklu Elementarz Inwestora prowadzonym równolegle na blogach Jak oszczędzać pieniądze? oraz APP Funds. Jeśli chcesz być na bieżąco powiadamiana/-y o nowych artykułach, zapisz się na  newsletter. Akcję można śledzić też na Facebooku przez dołączenie do grupy Elementarz Inwestora (tu będziemy na bieżąco podawać zawierane transakcje) oraz na Twitterze - #ElementarzInwestora. Aktualny spis wszystkich materiałów znajdziesz tutaj.

Czytaj całość artykułu "W co zainwestować 200 zł? Budujemy portfel [Elementarz Inwestora]" >>>

Oprocentowanie lokat leci w dół. Czy nadeszła pora na fundusze inwestycyjne?

Jeden z Czytelników napisał do mnie maila z następującym problemem:

"od kilku miesięcy regularnie zaglądam na bloga APP Funds. Najczęściej korzystam z comiesięcznych zestawień najlepszych lokat bankowych. Z racji tego, że regularnie oszczędzam, a oprocentowanie lokat bankowych mocno poleciało w dół - zastanawiam się nad przeniesieniem części oszczędności w produkty dające wycisnąć więcej, niż na standardowej lokacie. Ostatnimi czasy zauważam wzmożone reklamy funduszy inwestycyjnych. Towarzystwa mamią wysokimi zyskami funduszy akcyjnych. Mamy rzekomo złoty czas na inwestowanie. Jak to słyszę, to przypominam sobie podobne reklamy w 2008 roku, na chwilę przed kryzysem, kiedy to uległem czarowi reklam (absolutnie zielony w kwestii funduszy), zakupiłem jednostki na górce, a później sprzedałem w dołku. Zresztą jak sporo takich samych żółtodziobów, jak ja. I stąd prośba o opinię odnośnie inwestowania w fundusze. Czy ten typ inwestycji posiada Pan w portfelu? Jaka jest Pana opinia odnośnie możliwości zysku na funduszach? Jakie materiały by Pan polecił osobie zaczynającej na poważnie przygodę z funduszami? Jakim funduszom się przyglądać, a jakie omijać? Jak dywersyfikować udziały w poszczególnych funduszach? Co alternatywnie by Pan polecił w stosunku do funduszy?" 

Uznałem, że pytania są na czasie i odpowiedzi powinny zainteresować nieco szersze grono odbiorców. Dlatego opublikowałem fragment korespondencji, a Was zapraszam do lektury i komentarzy.

Spróbuję teraz napisać coś od siebie (jak zwykle zastrzegam, że są to tylko moje opinie, a decyzje podejmujesz na własną odpowiedzialność).

Czytaj całość artykułu "Oprocentowanie lokat leci w dół. Czy nadeszła pora na fundusze inwestycyjne?" >>>

Pośmiejmy się z Rybińskiego

Prof. Krzysztof Rybiński z pewnością należy do bardzo wyrazistych postaci, a jego bezkompromisowe opinie wzbudzają spore emocje.

K. Rybiński (fot. Newseria)

Nie wiem, czy słusznie, czy nie, kojarzy się go z PiS-em. W każdym razie od dłuższego czasu były wiceprezes NBP ostro krytykuje rząd (zwykle trafnie) i snuje czarne, katastroficzne wizje na temat przyszłości europejskiej gospodarki. Logicznym rozwinięciem jego myśli stał się autorski fundusz Eurogeddon.

Po krótkim, początkowym wzroście zaczęły się spadki, a strategia jak na razie przynosi coraz poważniejsze straty. Aktualnie już 50 procent od startu w lutym ubiegłego roku.

Czytaj całość artykułu "Pośmiejmy się z Rybińskiego" >>>

Idealna strategia na Wall Street

James O'Shaughnessy zaliczany jest do guru z Wall Street. W tym roku ukazało się czwarte wydanie książki "What Works on Wall Street", czyli "Co działa na Wall Street".

Co ważne, O'Shaughnessy nie tylko przedstawił swoją strategię w książce, ale wcielił ją w życie w grupie funduszy Hennessy. Jak zatem wygląda idealna strategia na Wall Street?

Czytaj całość artykułu "Idealna strategia na Wall Street" >>>

Co to znaczy 20% premii według CDM Pekao SA?

Pioneer Zrównoważony jest najdłużej działającym na polskim rynku funduszem inwestycyjnym i z okazji 20. lecia jego istnienia CDM Pekao SA organizuje promocję, o którą pytał Czytelnik pod poprzednim wpisem:

Czytaj całość artykułu "Co to znaczy 20% premii według CDM Pekao SA?" >>>

Noble Africa, czyli egipskie ciemności w funduszu Noble

Kilka dni temu na Facebooku (dlatego zachęcam do zaglądania tam również) zauważyłem pewną rzecz:

 Dokładnie chodziło o fundusz Noble Africa i ten link.

Czytaj całość artykułu "Noble Africa, czyli egipskie ciemności w funduszu Noble" >>>

Inwestowanie w fundusze nie jest takie proste

Inwestowanie w fundusze nie jest takie proste jak się wydaje. Załóżmy, że zgodnie z zaleceniami pana doradcy z ładnego banku kupiłeś rok temu jednostki funduszu grającego na zwyżkę surowców. Strategia wydawała się wtedy jak najbardziej słuszna – w końcu Chińczycy wszystko kupowali na potęgę i windowali ceny.

Nic tylko grać na zwyżkę surowców, a jak nie masz za wiele pieniędzy idealnym wehikułem są fundusze inwestycyjne.

Czytaj całość artykułu "Inwestowanie w fundusze nie jest takie proste" >>>

Kup jednostki funduszu bez ryzyka i zagraj o samochód

ING Bank Śląski wymyślił konkurs o nazwie „Inwestuj i wygrywaj”, w którym można zdobyć samochód Ford Fiesta, turystyczny voucher o wartości 3000 zł oraz netbook Samsung NP-N150-JP02PL 250 GB.

Dodatkowo każdy kto zainwestuje co najmniej 10 000 zł dostanie „Przewodnik po Polsce” wydawnictwa Pascal.

Banki i fundusze organizują wiele promocji, więc co ciekawego jest akurat w tej?

Czytaj całość artykułu "Kup jednostki funduszu bez ryzyka i zagraj o samochód" >>>

Fundusze absolutnej stopy zwrotu

Fundusze absolutnej stopy zwrotu oferują dwie rzeczy przyciągające sporą rzeszę inwestorów. Posiadają odpowiednio skomplikowaną nazwę – jak to ładnie pochwalić się przed znajomymi „ulokowałem środki w funduszu absolutnej stopy zwrotu”, zamiast „kupiłem trochę jednostek UniKorony”, a także świetnie rozgrywają motyw strachu przed stratą.

Bardzo wiele osób paraliżuje strach przed utratą choćby 1 czy 2% kapitału (często po traumie 2008 roku) i z tego powodu trzymają one wszystkie środki wyłącznie na lokatach i kontach oszczędnościowych, a tu mamy nagle cudotwórców, którzy nas zapewniają, że bez względu na warunki rynkowe będą zawsze zarabiali, odpowiednio zmieniając strukturę swojego portfela.

Czytaj całość artykułu "Fundusze absolutnej stopy zwrotu" >>>

Gdzie kupić fundusz inwestycyjny 40% poniżej jego wyceny?

Na tytułowe pytanie gdzie kupić fundusz inwestycyjny 40% poniżej jego wyceny, krótka odpowiedź brzmi: na GPW.

Zacznijmy od tego, że zwykle jednostki funduszy inwestycyjnych kupujemy płacąc tyle, ile od nas zażąda dane TFI (często trzeba doliczyć prowizję). Zaletą otwartych funduszy jest łatwość zbycia jednostek przez złożenie zlecenia odkupienia. Zatem raczej o płynność naszych inwestycji nie musimy się martwić, choć jak zawsze bywają (na szczęście dość rzadkie) wyjątki – na przykład fundusz zawiesi odkupienia czy znienacka zmieni profil działalności i zmusi nas do przenoszenia środków gdzie indziej.

No to gdzie i jak kupić jednostki funduszu 40% poniżej ich wyceny?

Czytaj całość artykułu "Gdzie kupić fundusz inwestycyjny 40% poniżej jego wyceny?" >>>

Jak kupić Legg Mason Skoncentrowany bez 50 000. zł na rachunku?

Do środy 30 czerwca trwa subskrypcja serii B certyfikatów funduszu zamkniętego Legg Mason Skoncentrowany. Co ciekawe, jednym z dystrybutorów jest mBank, który raczej kojarzy mi się z tanim bankiem dla studenta bez większych środków (no bo większe trzeba ulokować na wyższe procenty gdzie indziej), a tu mamy zaproszenie do kupna certyfikatów funduszu po 1141,42 zł każdy, a minimalny zapis to 50 sztuk.

Do tego dochodzi opłata manipulacyjna i dla 99 sztuk certyfikatów lub mniej wynosi ona 2,5%, czyli podnosi ona koszt certyfikatu do 1141,42 x 1,025=1169,96 zł. Po pomnożeniu przez 50 wychodzi nam 58 498 zł.

Jak w takim razie kupić Legg Mason Skoncentrowany za mniej?

Czytaj całość artykułu "Jak kupić Legg Mason Skoncentrowany bez 50 000. zł na rachunku?" >>>