piątek, 19 września 2014

GPW wycofuje się z rewolucji. WIG20 nadal królem

Osoby, które choć trochę interesują się giełdą, zapewne zauważyły, że zmiana na stanowisku prezesa GPW odbywała się w nietypowy sposób. Wyraźnie widzieliśmy, że oględnie mówiąc, panowie Maciejewski i Tamborski nie przepadają za sobą.

Dlatego tylko kwestią czasu było zatrzymanie rewolucji, którą wzniecił na Książęcej Adam Maciejewski.

fot. GPW
W komunikacie GPW czytamy, że WIG20 pozostanie głównym indeksem GPW. Co więcej, giełda nie skasuje indeksu mWIG40, a z początkiem 2015 r. przywróci notowania sWIG80 (aktualnie zastępczo używa się wskaźnika MiS80).

Równocześnie zarząd zapowiedział rezygnację z indeksów WIG50 oraz WIG250.

wtorek, 16 września 2014

Obligacje korporacyjne dla każdego, czyli "będzie Pan zadowolony"

W ostatnich dniach otrzymałem sporo maili dotyczących tego samego tematu, czyli obligacji korporacyjnych.

Coraz częściej oferuje się je bezpośrednio osobom, które zupełnie nie orientują się w specyfice tego rynku, ale za to posiadają odpowiedni kapitał w wysokości minimum kilkudziesięciu tysięcy złotych.

Połączenie takich elementów jak wysokie oprocentowanie, zwykle na poziomie 8,5-9,5% w skali roku wraz ze słowami obligacja i zabezpieczenie tworzy kuszącą mieszankę wybuchową - Niech Pan tylko wpłaci co najmniej 50 tys. zł,  a na pewno będzie Pan zadowolony.

Jednak wielu potencjalnym inwestorom w tym momencie zapala się czerwona lampka ostrzegawcza.

fot. sxc.hu

Całkiem słusznie - z powodu tych wątpliwości zaczynają oni zadawać różne pytania, także i mnie.

piątek, 12 września 2014

Jak wybierać fundusze inwestycyjne i samodzielnie zbudować portfel?

Po wakacjach dzieci i młodzież wracają do szkoły, więc i my ponownie sięgamy po "Elementarz Inwestora", a motywem przewodnim we wrześniu są fundusze inwestycyjne.

Dlaczego?

To najpopularniejsza forma inwestowania w Polsce, co nie znaczy, że dobrze zrozumiana. Już w styczniowym artykule wskazywałem na pewne nieporozumienie - wiele osób mylnie sądzi, że wystarczy kupić jednostki uczestnictwa i trochę poczekać, a zyski automatycznie pojawią się same. Tak działa lokata, ewentualnie fundusz pieniężny, i to nie każdy.

We wszystkich innych przypadkach stopy zwrotu bywają bardzo zróżnicowane, a im krótszy okres czasu, tym wyniki inwestycyjne stają się bardziej loteryjne.

Fot freeimages.com
Na dodatek najchętniej wchodzimy na rynek agresywnych funduszy akcyjnych dopiero wtedy, kiedy czujemy się najbardziej komfortowo - z gospodarki i spółek napływają niemal same pozytywne wiadomości, media entuzjazmują się hossą na giełdzie, a krótkoterminowe zyski z funduszy akcyjnych prezentują się okazale. Tak było choćby w 2006 i 2007 roku, kiedy fundusze inwestycyjne przeżywały szczyt popularności w Polsce.

Jak to się skończyło, wszyscy doskonale pamiętamy. Niektórzy do dziś nie wylizali się z tamtych ran i nie chcą nawet słyszeć o inwestowaniu.

Spróbujmy uniknąć tych pułapek i dziś zastanówmy się, jak skutecznie wybierać fundusze inwestycyjne oraz samodzielnie zbudować portfel dopasowany do naszych celów inwestycyjnych, sytuacji życiowej i profilu ryzyka.

W okresie od września do listopada 2014 r. Partnerem cyklu "Elementarz Inwestora" jest Dom Maklerski Banku Ochrony Środowiska S.A.


DM BOŚ jest wieloletnim liderem rynku kontraktów terminowych. W 2014 roku został wybrany Najlepszym Domem Maklerskim w rankingu gazety „Parkiet” oraz wyróżniony tytułem Finansowa Marka Roku za najwyższej jakości usługi internetowe oraz zbudowanie pozycji eksperta rynku finansowego. Wielokrotnie nagradzany za aktywność i innowacyjne produkty związane z inwestowaniem na giełdach polskiej i zagranicznych (pod marką bossa.pl), funduszami inwestycyjnymi (bossaFund.pl) oraz rynkiem walutowym Forex (bossaFX.pl). DM BOŚ oferuje Klientom wysokiej jakości produkty oraz wspiera inwestorów licznymi analizami, rekomendacjami oraz komentarzami ekspertów.


To jest artykuł z cyklu "Elementarz Inwestora" prowadzonego równolegle na blogach Jak oszczędzać pieniądze? oraz App Funds. Jeśli chcesz być na bieżąco powiadamiana/-y o nowych artykułach, zapisz się na newsletter. Akcję można śledzić też na Facebooku przez dołączenie do grupy Elementarz Inwestora (tu na bieżąco podajemy zawierane transakcje) oraz na Twitterze - #ElementarzInwestora. Aktualny spis wszystkich materiałów znajdziesz tutaj.

poniedziałek, 8 września 2014

Lokata Happy na 5% teraz z premią 50 zł - proste zasady, bez zobowiązań

We wrześniowym zestawie lokat i kont bankowych w kategorii najpopularniejszych depozytów trzymiesięcznych lideruje Lokata Happy na 5% w Idea Banku.

Czy 5 procent to dużo czy mało?

Jeżeli chodzi o bezpieczne formy lokowania kapitału, wygląda to obecnie całkiem nieźle: w lipcu po raz pierwszy w historii III RP zanotowaliśmy deflację i realnie lokaty przynoszą zyski.

Dlatego zapewne wielu oszczędzających ucieszy wiadomość, że Lokata Happy staje się jeszcze atrakcyjniejsza, ponieważ od teraz możesz dodatkowo otrzymać premię w wysokości 50 zł (kwota netto, nie musisz płacić podatku)..

Gdzie tkwi haczyk?

Musisz być nowym klientem Idea Banku i masz prawo założyć tylko jedną taką lokatę.

Jakie są parametry lokaty i jak zdobyć bonus 50 zł?

czwartek, 4 września 2014

Kopernik znowu w tarapatach. Fundusz zostanie zlikwidowany

W grudniu ubiegłego roku otrzymałem kilka maili od Czytelników zaalarmowanych sytuacją panującą w funduszu obligacji korporacyjnych prowadzonym przez Copernicus Capital TFI. Fundusz zawiesił wtedy możliwość umarzania jednostek uczestnictwa, a wznowił ją dopiero w lutym. Na dodatek wypłacał pieniądze w dwóch ratach (ostatnia płatność nastąpiła w sierpniu).

Zastanawiając się nad odpowiedzią, czułem się nieco niezręcznie, ponieważ wcześniej sam uważałem tego typu fundusz za niezłą alternatywę dla lokat czy samodzielnego budowania portfela obligacji emitowanych przez przedsiębiorstwa. Jednak czas pokazał, że nawet profesjonaliści popełniają katastrofalne błędy (akurat to wiedzieliśmy już wcześniej).

Zastrzegając, że ostateczna decyzja musi należeć do Czytelnika, odpisałem tak:

"uważam, że sam prawdopodobnie pozbyłbym się jednostek przy najbliższej okazji, czyli po wznowieniu umorzeń. Nie wiadomo, co oni tam mają tak naprawdę w aktywach i nie chciałbym w niepewności czekać na nowe informacje. Czasem trzeba stratę radykalnie uciąć i jechać dalej, już bez Kopernika."

Sorry Mikołaj
Teraz poznaliśmy dalszy ciąg tej historii. Niestety, zgodny z przewidywaniami i bez happy endu.

3 września TFI ogłosiło rozpoczęcie procesu likwidacji funduszu i po raz kolejny niemile zaskoczyło inwestorów wyznaczając ostateczny termin likwidacji na 21 października... 2016 roku. Natomiast wypłata środków, które uda się uzyskać z upłynnienia aktywów powinna nastąpić do 16 września 2016 roku.

Related Posts Plugin for WordPress, Blogger...