W sierpniu postanowiłem sprawdzić na własnej skórze, ile naprawdę zarabia lokata na 5% połączona z funduszem inwestycyjnym o niskim ryzyku.
Podstawowa konstrukcja tej oferty wyglądała tak, że mieliśmy podzielić środki w następujących proporcjach:
1000 zł na trzymiesięczną lokatę na 5%;
2000 zł na jeden z pięciu funduszy Aviva Investors.
Minimalna kwota łącznej inwestycji wynosiła 3000 zł i taką też wybrałem dla celów eksperymentu. Generalnie nie jestem zwolennikiem mieszania oszczędzania i inwestowania w jednym produkcie. Dlatego zdecydowałem się na wariant, w którym sprawdzę, czy uda mi się w tym "składaku" wycisnąć nieco więcej niż na lokacie przy w miarę niskim ryzyku. Z tego powodu wybrałem fundusz Aviva Investors Dłużnych Papierów Korporacyjnych.
Jakie są ostateczne wyniki?
