Wielka spekulacja, czyli od 35 tys. do ponad miliona w 4 miesiące

W serwisie Reddit furorę robi użytkownik o pseudonimie Mori226, który twierdzi, że udało mu się zarobić w 4 miesiące ponad milion dolarów z początkowych 35 tysięcy.

Na dowód przedstawia szczegółową historię swoich ok. 350 transakcji na maklerskim koncie emerytalnym Roth IRA w Fidelity.

A tak wygląda tegoroczna historia zmian wartości konta:

Tak spektakularny rezultat bardzo trudno byłoby osiągnąć na samych akcjach. Dlatego Mori226 wykorzystuje opcje. 

No i oczywiście musiały wystąpić wyjątkowe okoliczności rynkowe, czyli niespotykana zmienność związana z pandemią.

Czy wynik jest wiarygodny?

Czytaj całość artykułu "Wielka spekulacja, czyli od 35 tys. do ponad miliona w 4 miesiące" >>>

Rzucił pracę, aby żyć z tradingu. Stracił wszystko i zmarnował 4 lata życia

W serwisie Reddit ukazał się wpis, który powinien zainteresować również polskiego czytelnika.

Autor pisze tak (przetłumaczyłem z drobnymi poprawkami):

Zawsze pracowałem na nisko płatnych stanowiskach, zarabiając ok. 25 tys. dolarów rocznie. Dowiedziałem się o tradingu na kontraktach CFD 4 lata temu i pomyślałem: świetnie, to wygląda na łatwy sposób zarabiania.

W pierwszym roku rozwaliłem konto warte 10 tys. dolarów. W kolejnych latach straciłem 25 tys. dolarów. W zeszłym roku próbowałem handlu amerykańskimi akcjami i indeksami - straciłem ok. 20 tys. dolarów.

Potem odkryłem Świętego Graala - oscylator stochastyczny i RVI (Relative Vigor Index). Używałem ich jako narzędzia do wyszarpania z powrotem moich pieniędzy i zyskałem 15 tys. dolarów.

Podpaliłem się i rzuciłem pracę. Potem dowiedziałem się, że te wskaźniki nie działają, kiedy rynki są w silnych trendach i parabolach.. No i straciłem 45 tys. dolarów w 3 miesiące.

Wykorzystałem do maksimum limit mojej karty kredytowej, mam pożyczkę do spłaty i jestem bez pracy.

Przy okazji - dałem się oszukać przez telefon prawnikowi na 10 tys. dolarów w 2014 r. 

Nigdy nie chodziłem do college'u. Jestem niewykwalifikowanym pracownikiem. Straciłem 4 lata życia, nigdy nie miałem dziewczyny. Mieszkam z rodzicami i nie posiadam samochodu. Mam 26 lat, bez przyjaciół i życia towarzyskiego. 

Mój ojciec był biedny, jego ojciec był biedny i ja też będę biedny.

Historia wzbudziła duże zainteresowanie na Reddicie i wywołała długą dyskusję (2,5 tys. komentarzy). Ze względu na jej uniwersalność sądzę, że może być przydatna również dla nas.

Ciekaw jestem, co o tym myślicie. Zapraszam do dyskusji w komentarzach.

Czytaj całość artykułu "Rzucił pracę, aby żyć z tradingu. Stracił wszystko i zmarnował 4 lata życia" >>>

Fundamenty czy spekulacja? Co wybrać?

W ostatnich dniach w serwisie YouTube pojawiły się dwa interesujące nagrania z listopadowej, wrocławskiej konferencji "Traderzy dla Traderów #3."

Pierwsze prezentuje podejście fundamentalne, a autor prowadzi bloga Gazeta Giełdowa:



Drugie wideo przedstawia krótkoterminową spekulację, głównie daytrading oczami Konrada Ryczko.



Uważam, że warto poświęcić cztery godziny swojego życia i je obejrzeć czy choćby odsłuchać (ja sobie podzieliłem całość na kilka odcinków), nawet jeśli nie zgadzacie się z niektórymi opiniami - na przykład z całkowitą negacją analizy technicznej przez Pawła Malika.

Na pewno w obydwu prezentacjach znajdziemy sporo przydatnych obserwacji w inwestowaniu, głównie na warszawskim parkiecie, ale nie tylko.

Chętnie przeczytam Wasze komentarze i uwagi.

Czytaj całość artykułu "Fundamenty czy spekulacja? Co wybrać?" >>>

Rząd planuje ograniczyć dźwignię na foreksie do 25:1. Dobry pomysł?

Na stronie Rządowego Centrum Legislacji pojawił się projekt ograniczenia maksymalnej dźwigni na rynku Forex do 25:1.

PAP pisze też o innych planowanych zmianach, w tym możliwości blokowania dostępu do stron brokerów zagranicznych łamiących polskie przepisy. Natomiast niewątpliwie pomysł ze zmniejszeniem dźwigni budzi najwięcej emocji.

Czy Waszym zdaniem to sensowne rozwiązanie?

Ograniczenie dźwigni na rynku #Forex w Polsce do 1:25 to...

— Zbyszek Papiński (@appfunds) 13 lipca 2017

Rozumiem, że intencją rządu jest ochrona lekkomyślnych spekulantów przed ich własną głupotą, chciwością i nadmiernie podejmowanym ryzykiem. Jednak mam spore wątpliwości.

Czytaj całość artykułu "Rząd planuje ograniczyć dźwignię na foreksie do 25:1. Dobry pomysł?" >>>

Czy jesteś hazardzistą? Odpowiedz na 20 pytań i sprawdź

Jedną z moich pierwszych czynności po przebudzeniu jest sprawdzenie w telefonie lub laptopie, jak w nocy chodziły waluty, po ile są kontrakty na amerykańskie indeksy czy jak otwierają się futures w Europie. Robię tak od lat nawet wtedy, kiedy nie mam żadnej otwartej pozycji.

Czy to jest normalne?

Nie jestem pewien na sto procent.

Jeżeli aktywnie zajmujesz się inwestowaniem, a zwłaszcza spekulacją, prędzej czy później powinieneś zadać sobie pytanie: czy jesteś hazardzistą?

Fot. Freeimages.com

Aby pomóc skuteczniej się zdiagnozować, proponuję wypełnić test wzorowany na 20. pytaniach stowarzyszenia anonimowych hazardzistów w USA (Gamblers Anononymous). Zamiast słowa "hazard" użyję określenia "trading", które możecie zastąpić słowem "spekulacja" czy określeniem "aktywne inwestowanie" lub czymkolwiek innym, czym zajmujecie się na rynkach kapitałowych.

Wystarczy odpowiedź "tak" lub "nie".

1. Czy kiedykolwiek traciłeś czas przeznaczony na pracę lub szkołę z powodu tradingu?

2. Czy trading kiedykolwiek spowodował, że ucierpiało twoje życie rodzinne?

3. Czy trading negatywnie wpływał na twoją reputację?

4. Czy kiedykolwiek odczuwałeś wyrzuty sumienia po tradingu?

5. Czy kiedykolwiek uprawiałeś trading, aby zdobyć pieniądze na spłatę długów albo by rozwiązać trudności finansowe?

6. Czy trading powodował obniżenie się twojej ambicji lub efektywności?

7. Czy po przegranej czułeś, że musisz wrócić tak szybko, jak to możliwe, by odrobić straty?

8. Czy po wygranej miałeś silny przymus, aby wrócić i wygrać więcej?

9. Czy często spekulowałeś aż do przegrania ostatniej złotówki?

10. Czy kiedykolwiek brałeś pożyczki, aby sfinansować trading?

Czytaj całość artykułu "Czy jesteś hazardzistą? Odpowiedz na 20 pytań i sprawdź" >>>

Forex? To nie dla mnie

Od dobrych kilku lat z większą lub mniejszą intensywnością zmagam się z foreksem. Próbowałem różnych metod i wielu brokerów z podobnym skutkiem. W końcu muszę podjąć męską decyzję i wyraźnie powiedzieć: STOP!

Cały paradoks polega na tym, że robię to akurat teraz, kiedy pierwszy kwartał br. zakończyłem na plusie i będę marketingowym dowodem, że niby na FX zarabia jakiś tam, całkiem pokaźny, procent klientów.

Dlaczego w takim razie rzucam ręcznik?

Jak to kiedyś powiedział Einstein, szaleństwem jest robić w kółko to samo i oczekiwać innych rezultatów.

Podsumowałem sobie różne konta i wyszło mi, że jestem kilkanaście tysięcy zł na minusie. Kwota rozkłada się na 8 lat, więc tak naprawdę w żaden sposób nie odczułem realnie tej straty na co dzień.

Co bardziej boli?

Czytaj całość artykułu "Forex? To nie dla mnie" >>>

Forex całkowicie zakazany dla klientów detalicznych? Pojawiają się kolejne ograniczenia

W ostatnich dniach pojawiło się kilka artykułów (przykład), których autorzy twierdzą, że od 18 sierpnia Forex, kontrakty CFD oraz opcje binarne zostaną zakazane w Belgii.

Brugia, Belgia

[Aktualizacja 31 sierpnia

Z przeróżnych relacji niestety wynika, że klienci detaliczni w Belgii faktycznie mają zakaz gry na Forexie z wykorzystaniem dźwigni - przykład]

Osobiście nie jestem tego pewien na 100 procent po sprawdzeniu dokumentu źródłowego wydanego przez belgijski nadzór finansowy.

Dlaczego?

Wersje angielska i francuska diametralnie różnią się od siebie. W oryginale mowa jest wyłącznie o zakazie marketingu FX, CFD i opcji binarnych.

Na sto procent tego nie zagwarantuję, ponieważ słabo znam francuski i samodzielnie tłumaczyłem wersję francuską na angielski ze wsparciem Google Translatora. Jednak podejrzewam, że prawdopodobnie Belgia wprowadza szeroki zakaz reklamowania Forex-u - łącznie z zabronieniem dzwonienia do potencjalnych klientów czy oferowania im bonusów.

Czytaj całość artykułu "Forex całkowicie zakazany dla klientów detalicznych? Pojawiają się kolejne ograniczenia" >>>

Zapłacą miliardy za manipulacje na foreksie. Jest polski wątek

"Financial Times" informuje, że najprawdopodobniej już w najbliższą środę 12 listopada kilka dużych banków podpisze ugodę z brytyjskim regulatorem finansowym, w ramach której zapłacą one w sumie co najmniej 1,5 mld funtów.

Banki podejrzewa się o manipulację kursami walut (i nie tylko). Mowa jest o takich instytucjach jak Barclays, Citigroup, HSBC, JPMorgan, RBS i UBS (szef departamentu złota w tym banku - André Flotron został wysłany na urlop już w styczniu tego roku).

Równolegle toczy się  postępowanie przeciw co najmniej 15 bankom w kilku innych krajach i zatacza ono coraz szersze kręgi.

Przy okazji tych śledztw wypłynął też polski wątek.

W styczniu br. traderzy niemieckiego Commerzbanku, większościowego udziałowca mBanku, otrzymali potężne zlecenie od szwedzkiego producenta mebli Ikea. Mieli za zadanie zamienić na złote aż 500 mln euro.

Kliknij, aby powiększyć

Gdyby rzucili te pół miliarda euro na płytki polski rynek walutowy w jednej paczce, niewątpliwe spowodowaliby istotny spadek kursu EUR/PLN i w efekcie Ikea otrzymałaby mniej złotówek. W końcu każdy grosz różnicy kursu przekłada się na 5 mln zł gotówki dla Szwedów.

Dlatego postanowiono podzielić zlecenie na mniejsze części i traderzy mieli je wykonać na różnych platformach.

I tu zaczyna się bardziej kontrowersyjna część.

Czytaj całość artykułu "Zapłacą miliardy za manipulacje na foreksie. Jest polski wątek" >>>

Giełda nie chce rosnąć? Zajrzyjmy na Forex

Na pierwszej sesji giełdowej w 2014 roku najszerszy indeks polskiego rynku WIG otworzył się na poziomie 51 670,41 punktów. Po ponad czterech miesiącach dotarł on do 50 873,54 punktów. Inaczej mówiąc, od początku roku, kiedy formalnie wystartował cykl "Elementarz Inwestora",  rynkowy portfel akcji stracił 1,54 procent (stan na koniec sesji giełdowej 6 maja 2014 r.).

Kliknij, aby powiększyć wykres

Co gorsza, nurtują nas poważne wątpliwości, czy po ponad pięciu latach od odbicia się od dna warszawska giełda będzie miała siłę kontynuować wzrosty w świetle prawdopodobnej rozbiórki OFE. Zresztą podobne znaki zapytania stawialiśmy przy okazji omawiania analizy fundamentalnej - wyceny większości spółek są stosunkowo wysokie i niekoniecznie dają nam one powód do agresywnych zakupów.

Wcale to nie znaczy, że na siłę będę celował w górki i dołki - nadal w moim portfelu stworzonym w ramach "Elementarza Inwestora" trzymam zarówno akcje, jak też jednostki funduszu indeksowego, zgodnie z przyjętą wobec nich strategią. W międzyczasie w portfelu zaksięgowałem dwie wpłaty po 200 zł za kwiecień i maj, które na razie czekają na wykorzystanie na koncie oszczędnościowym.

Natomiast nadszedł dobry moment, aby przedstawić rynek, na którym zawsze coś się dzieje bez względu na aktualną koniunkturę giełdową, czyli Forex.

Partnerem cyklu "Elementarz Inwestora” w okresie od maja do lipca 2014 r. jest TMS Brokers - najstarszy dom maklerski działający na rynku Forex w Polsce. Nasz Partner od ponad 15 lat należy do liderów w świadczeniu usług doradztwa na rynkach walut, CFD, kontraktów terminowych i opcji. Daje dostęp do ponad 6000 instrumentów, najnowszych analiz, rekomendacji oraz indywidualnej opieki maklerskiej. TMS Brokers jest polskim podmiotem, regulowanym przez Komisję Nadzoru Finansowego. 

To jest artykuł z cyklu "Elementarz Inwestora" prowadzonego równolegle na blogach Jak oszczędzać pieniądze? oraz App Funds. Jeśli chcesz być na bieżąco powiadamiana/-y o nowych artykułach, zapisz się na newsletter. Akcję można śledzić też na Facebooku przez dołączenie do grupy Elementarz Inwestora (tu na bieżąco podajemy zawierane transakcje) oraz na Twitterze - #ElementarzInwestora. Aktualny spis wszystkich materiałów znajdziesz tutaj.

Czytaj całość artykułu "Giełda nie chce rosnąć? Zajrzyjmy na Forex" >>>

Bitcoin cenniejszy niż złoto? Niezwykłe złudzenia i szaleństwa tłumów

Kiedy w środę zadałem na Facebooku nieco żartobliwe pytanie, czy może warto zastanowić się nad tym, aby zamienić bitcoina na uncję złota, nie spodziewałem się, że ten dylemat będzie do rozstrzygnięcia już dziś. Kurs elektronicznej waluty zrównał się ze złotem.

źródło: ZeroHedge

Czy ten fakt otrzeźwi tłum i zatrzyma spekulację?

Czytaj całość artykułu "Bitcoin cenniejszy niż złoto? Niezwykłe złudzenia i szaleństwa tłumów" >>>

10 tysięcy godzin, 10 lat

W magazynie "The New Yorker" przypomniał o sobie Malcolm Gladwell.

Gladwell zyskał sławę dzięki książce "Outliers" (po polsku - "Poza schematem. Sekrety ludzi sukcesu").

Fragment można przeczytać tutaj.

Według niego tajemnica sukcesu tkwi głównie nie w talencie, który niewątpliwe pomaga i przyspiesza proces, a w wielu dziedzinach jest niezbędny (na przykład w sztuce), lecz w określonej dawce ciężkiej pracy:

Minimum 10 tysięcy godzin - średnio w 10 lat (zakładając 20 godzin pracy tygodniowo). A czasami może to być i więcej, na przykład 20, 30 czy 40 tysięcy godzin.

Talent nieco skraca drogę do sukcesu i w przypadku sportu często gwiazdy potrafią rozbłysnąć znacznie szybciej - skrajny przykład stanowi bahamski skoczek wzwyż Donald Thomas, który zaledwie po kilkunastu miesiącach treningu został mistrzem świata.

Jednak Gladwell argumentuje, że we wszystkich dziedzinach wymagających wysiłku umysłowego nie ma drogi na skróty. Dlaczego miałoby być inaczej w przypadku inwestowania/tradingu?

Czytaj całość artykułu "10 tysięcy godzin, 10 lat" >>>

Największe banki od lat manipulują rynkiem forex

Nie tak dawno temu wybuchła afera związana z ustawianiem ważnych dla kredytobiorców stawek LIBOR. Wtedy banki zostały ukarane wysokimi grzywnami.

Tym razem agencja Bloomberg szeroko opisuje  (trochę przetłumaczył "Parkiet") wielką aferę na rynku forex. Jej zdaniem, od lat trwa tam zorganizowana manipulacja kursami walut.

Na czym ona polega?

Czytaj całość artykułu "Największe banki od lat manipulują rynkiem forex" >>>

Ruszył konkurs Aliora. Kogo skusi nagroda 100 tysięcy złotych?

Właśnie rozpoczął się konkurs organizowany przez Alior Bank, w którym główną nagrodą jest 100 tysięcy złotych.

źródło: Alior Bank

Na czym on polega?

Chodzi o to, żeby do 5 lipca uzyskać najwyższą stopę zwrotu na rynku forex, na którym handlujesz przy pomocy platformy Alior Trader. Szczegółowe zasady znajdziesz w regulaminie.

Aby wziąć w nim udział, trzeba wpłacić 1500 zł (albo 400 USD/300 euro).

Czy warto zagrać?

Czytaj całość artykułu "Ruszył konkurs Aliora. Kogo skusi nagroda 100 tysięcy złotych?" >>>

Oto wielki zwycięzca kryzysu: Bitcoin

Kryzys papierowego pieniądza oraz obawa o stabilność całych państw zwykle przekładały się na zwyżkę złota i innych metali szlachetnych, ale ostatnio po wielu latach hossy złoto wyraźnie dostało zadyszki (więcej tutaj) i dość nieoczekiwanie wielkim zwycięzcą okazał się pieniądz elektroniczny Bitcoin.

Wzrosty są naprawdę spektakularne:

Czytaj całość artykułu "Oto wielki zwycięzca kryzysu: Bitcoin" >>>

Co utrudnia grę na foreksie?

Rynek forex przeżywa bardzo szybki rozwój oferując szansę/iluzję szybkiego zarobku dużych pieniędzy i to na dodatek także osobom, które nie dysponują setkami tysięcy czy milionami złotych.

Zresztą ankieta na blogu wskazuje, że zainteresowanie foreksem rośnie:

Jednak rzeczywistość okazuje się brutalna i zarabianie na FX wcale nie jest łatwiejsze niż na giełdzie, tylko po prostu ruchy są szybsze ze względu na najczęściej wybieraną bardzo wysoką dźwignię.

Co w takim razie utrudnia grę na foreksie?

Czytaj całość artykułu "Co utrudnia grę na foreksie?" >>>

Mała spekulacja

Otworzyłem teraz longa po 2324. Może choć ze 2 godziny odbicia będzie dziś. Transakcja na zarobienie 200 zł, bez filozofii. Po wczorajszej panice należy się jakieś odreagowanie. Szansę na wzrost przynajmniej do 2350 oceniam na co najmniej 75%.

Zobaczymy czy mam rację. Transakcja raczej będzie średnia, bo wyrzucę jeśli spadniemy <2300

Aktualizacja 14:50

Mała spekulacja = duża wtopa.

Nie ma szans na zamknięcie powyżej 2300 dziś. Zamknąłem L po 2277. Strata 486,9 PLN.
Zapowiadało się niewinnie, a skończyło maksymalną możliwą wtopą. Czas ochłonąć.