Dywidenda znowu na topie. W portfelu pojawia się REIT

"The Wall Street Journal" podaje, że w styczniu br. do funduszy dywidendowych napłynęło rekordowe 7,5 mld dolarów.

Jak na razie w 2022 r. S&P High Dividend Index zyskał 2,9 proc., podczas gdy w tym samym czasie S&P 500 stracił ponad 5 proc., a Nasdaq Composite 9,3 procent (z takimi "kwiatkami" jak Facebook/Meta Platforms -34,5 proc. czy PayPal -36,2 proc. od początku roku).

Perspektywa całej serii podwyżek stóp procentowych w USA oraz prawdopodobnego spowolnienia gospodarki otrzeźwiła inwestorów, którzy częściowo odwrócili się od wysoko wycenianych spółek technologicznych i skierowali między innymi w stronę akcji dywidendowych. 

Osobiście przyznaję, że całkiem przyjemnie patrzy się na strumień gotówki płynącej na konto maklerskie. Szerzej pisałem na ten temat tutaj.

Czytaj całość artykułu "Dywidenda znowu na topie. W portfelu pojawia się REIT" >>>

Exxon Mobil wyrzucony z prestiżowego indeksu. Zmiany, zmiany

31 sierpnia z grona trzydziestu spółek indeksu Dow Jones IA zostaną usunięte Exxon Mobil, Pfizer i Raytheon. Na ich miejsce wchodzą Amgen, Honeywell i Salesforce. 

To największa jednorazowa zmiana w indeksie od siedmiu lat i jest ona w dużej mierze spowodowana nadchodzącym splitem akcji Apple (4:1). W efekcie zbyt mocno spadłby udział sektora technologicznego w DJIA, a przecież jego realne znaczenie w tym roku jeszcze bardziej wzrosło (pandemia przyspieszyła cyfryzację).

Tutaj możecie zobaczyć aktualny skład indeksu.

Na szczególną uwagę zasługuje wyrzucenie z prestiżowej średniej Exxona. Należał on do DJIA od 1928 r. (wcześniej pod nazwą Standard Oil of New Jersey), najdłużej ze wszystkich obecnych w nim spółek.

Jeszcze w 2013 r. Exxon był najwyżej wycenianą amerykańską spółką, a teraz z kapitalizacją ok. 170 mld dolarów znalazł się w dalszym szeregu - dla porównania lider, czyli Apple jest obecnie wyceniany powyżej 2,1 bilionów dolarów.

Czytaj całość artykułu "Exxon Mobil wyrzucony z prestiżowego indeksu. Zmiany, zmiany" >>>

Dywidenda w dolarach spływająca na konto co miesiąc? Czemu nie. Wchodzę w to

Większość rachunków płacimy co miesiąc - za mieszkanie (w tym ratę kredytu hipotecznego), Internet, kablówkę, energię elektryczną itd.

Z tego powodu przyjemnie otrzymuje się dodatkowe przychody, które pozwalają nam pokryć przynajmniej część kosztów życia i nieco odciążyć budżet domowy.

Między innymi dlatego tak popularne jest inwestowanie w nieruchomości na wynajem (znajdziemy jeszcze inne korzyści, ale teraz je pominę).

Jednak wymaga ono sporego kapitału, a na dodatek nikt nam nie zagwarantuje, że będziemy mieli cały czas solidnych lokatorów. Zdarzają się przerwy, remonty itd. No i obecna rentowność nowych projektów nie musi być wcale już taka rewelacyjna jak kilka lat temu.

Znacznie prostszym pomysłem jest założenie konta oszczędnościowego które zazwyczaj płaci nam odsetki co miesiąc.

 Aby powiększyć i wyostrzyć obrazki we wpisie, proszę w nie kliknąć.

Powyższy zrzut ekranu zrobiłem z mojego konta oszczędnościowego w Getin Banku z saldem powyżej 110 tys. zł. 

Niestety, niskie stopy procentowe i rosnąca inflacja CPI sprawiają, że realnie przestaliśmy na nich zarabiać.

W takim razie szukamy dalej.

A co powiecie na dywidendę w dolarach spływającą na konto co miesiąc?

Czytaj całość artykułu "Dywidenda w dolarach spływająca na konto co miesiąc? Czemu nie. Wchodzę w to" >>>

Maluchy odetchnęły z ulgą i czekają na (d)efekt stycznia.

Na czym polega "efekt stycznia" na giełdzie? Na teoretycznie lepszym zachowaniu mniejszych spółek na początku roku. Z kolei grudzień faworyzuje nieco większe.

Czy faktycznie da się zaobserwować takie zjawisko na GPW? Sprawdźmy.

Przyjrzyjmy się stopom zwrotu w styczniu indeksu szerokiego rynku WIG oraz grupującemu mniejsze przedsiębiorstwa indeksowi sWIG80. Weźmy pod lupę ostatnie piętnaście lat.

Za początek obserwacji przyjąłem zamknięcie grudnia, a za koniec ostatniej sesji giełdowej w styczniu.

W przypadku indeksu WIG zanotowaliśmy 7 razy zysk i 8 razy stratę. Dla sWIG80 wyniki są znacznie bardziej obiecujące: 12 razy na plusie i tylko 3 razy na minusie.

Co ciekawe, z tych danych wynika, że inwestowanie w WIG w styczniu w ostatnich piętnastu latach przyniosłoby łączną stratę 3,1% i to bez uwzględnienia prowizji i podatków. Natomiast sWIG80 zyskał 100%. Różnica wydaje się zasadnicza.

Czytaj całość artykułu "Maluchy odetchnęły z ulgą i czekają na (d)efekt stycznia." >>>

Portfel Zbyszka, czyli pora na dywidendę [Elementarz Inwestora]

W ubiegłym tygodniu swój portfel przedstawił Michał. Dziś przyszła kolej na mnie.

Fot. sxc.hu

Od początku zapowiadaliśmy, że naszym celem nie jest uzyskanie określonego wyniku finansowego, tylko raczej przetestowanie różnorodnych możliwości inwestowania, miedzy innymi po to, aby każdy mógł znaleźć instrumenty odpowiadające poziomowi jego wiedzy, tolerancji ryzyka, czasowi poświęcanemu inwestycjom czy wielkości kapitału.

I te pieniądze najlepiej potraktować jako wydatek na praktyczne szkolenie, niż na siłę walczyć o jakieś procenty (przy takich kwotach i tak nie mają one realnego znaczenia). A takie praktyczne szkolenie wyrabia w nas choćby nawyk regularnego oszczędzania i inwestowania, bez względu na okoliczności.

Zastrzeżenie jest tym bardziej ważne, ponieważ jakikolwiek rezultat wypracowany zaledwie w ciągu roku bardziej zależy od szczęścia niż umiejętności - i tak samo podchodźcie z rezerwą do swoich osiągnięć (lub ich braku) w perspektywie krótkoterminowej. Oczywiście pomijając skrajne przypadki, typu bankructwo, które źle świadczy o zarządzającym pieniędzmi w każdych okolicznościach.

No to ile jest wart mój portfel i co się w nim teraz znajduje?

Partnerem miesiąca cyklu Elementarz Inwestora jest Squaber – serwis internetowy służący do analizy spółek giełdowych i alarmowania nas wtedy, kiedy z naszymi akcjami dzieje się coś istotnego. Więcej o serwisie dowiesz się tutaj.

To jest artykuł z cyklu Elementarz Inwestora prowadzonego równolegle na blogach Jak oszczędzać pieniądze? oraz APP Funds. Jeśli chcesz być na bieżąco powiadamiana/-y o nowych artykułach, zapisz się na newsletter. Akcję można śledzić też na Facebooku przez dołączenie do grupy Elementarz Inwestora (tu na bieżąco podajemy zawierane transakcje) oraz na Twitterze - #ElementarzInwestora. Aktualny spis wszystkich materiałów znajdziesz tutaj.

Czytaj całość artykułu "Portfel Zbyszka, czyli pora na dywidendę [Elementarz Inwestora]" >>>

Dywidenda zamiast lokaty

W poprzednim wpisie zastanawialiśmy się, gdzie oszczędzać po uszczelnieniu podatku Belki, głównie koncentrując się na ofertach banków.

Wspomniałem też o rynku obligacji Catalyst.

Tym razem pójdźmy jeszcze dalej i zastanówmy się czy dywidenda zamiast lokaty jest dobrym pomysłem? 

Czytaj całość artykułu "Dywidenda zamiast lokaty" >>>

Gdzie jest gotówka?

Uważny czytelnik bloga dostrzeże nie tylko pewne problemy techniczne szablonu (trwają prace i mam nadzieję, że niedługo się uporam z kłopotami), ale także pojawienie się w portfelu bloga akcji NFI Octava.

Skąd się one wzięły i dlaczego pytam w tytule wpisu gdzie jest gotówka?

Czytaj całość artykułu "Gdzie jest gotówka?" >>>

Dywidenda czy lokata?

Maj i czerwiec są tradycyjnym miesiącami kiedy najwięcej spółek decyduje co zrobić z zyskami z poprzedniego roku. Nic dziwnego, że wiele osób zaczyna się przyglądać spółkom pod kątem dywidend, porównując je z lokatami dostępnymi na rynku.

W końcu kupując akcje pieniądze możemy odzyskać tylko przez dywidendę lub sprzedaż akcji.

I tu pojawia się problem czy firmy w ogóle powinny wypłacać dywidendy?

Czytaj całość artykułu "Dywidenda czy lokata?" >>>

Akcje TP SA czy lokata?

Tytułowe pytanie "akcje TP SA czy lokata ?" wygląda na pierwszy rzut oka dość absurdalnie, ale zastanówmy się nad nim przez chwilę.


Kurs spółki w tym momencie wynosi 17,41 złotych, a dywidenda, do której prawo przypada 18 czerwca to 1,5 zł.

Czytaj całość artykułu "Akcje TP SA czy lokata?" >>>

Jak ocenić sytuację PKO?

Od wczoraj bank PKO BP znalazł się w centrum uwagi inwestorów. Podano nam pozornie sprzeczne i zadziwiające informacje, że bank wypłaci dywidendę i równocześnie szykuje potężną emisję nowych akcji (coś w stylu Lubawy w hossie).



Wyjaśnienie jest przecież banalnie proste, czyli gorączkowe łatanie dziury budżetowej przez rząd.

Czytaj całość artykułu "Jak ocenić sytuację PKO?" >>>

Pan „kup i trzymaj” nie wytrzymał

Derek Foster nazywa siebie najmłodszym kanadyjskim emerytem.

W wieku 34 lat porzucił pracę i postanowił żyć z inwestowania w akcje, a właściwie z dywidend wypłacanych przez spółki (zestawienie polskich spółek płacących dywidendy). Tysiące Kanadyjczyków zachwyciły się perspektywą łatwego i pięknego życia z odcinania kuponów i kupiło dwie jego książki (zarobił na nich około 200 000 dolców).

Tymczasem gość, który głosił, że w czasach spadków należy dokupywać więcej akcji i trzymać walory dobrych spółek „na wieki” nie wytrzymał i sprzedał większość swoich walorów w ubiegłym miesiącu.

Czytaj całość artykułu "Pan „kup i trzymaj” nie wytrzymał" >>>

KGHM – niezbędne uzupełnienie portfela indeksowego

Posiadacze długich pozycji na kontraktach terminowych na WIG20 czy samą Miećkę muszą zwracać uwagę na datę przyznania prawa do dywidendy na tej spółce.

Odcięcie tego prawa często skutkuje sporym tąpnięciem WIG20 w kolejny dzień sesyjny. W zeszłym roku mieliśmy z tym dodatkowo później cały kabaret z transzami i zawieszaniem wypłaty.

Mam nadzieję, że w tym roku będzie inaczej.

W przyszły czwartek 26 czerwca na dorocznym WZA Zarząd zaproponuje 9 złotych dywidendy za 2007 r,.

Czytaj całość artykułu "KGHM – niezbędne uzupełnienie portfela indeksowego" >>>

ABC inwestora: dywidenda. Czy opłaca się inwestować w spółki dywidendowe ?

Posiadając akcje możemy liczyć na zysk ze wzrostu kursu akcji i/oraz wypłacanej dywidendy przez daną spółkę. Oczywiście marzeniem inwestora jest sytuacja kiedy kurs akcji dynamicznie rośnie, a po drodze otrzymuje on jeszcze dywidendy.

Doskonały przykład stanowi zachowanie się akcji KGHM. Spółka napędzała dość wolno rosnący w hossie WIG 20 frunąc z rejonów 30 PLN na 140 PLN dzięki gwałtownemu wzrostowi cen miedzi. Akcjonariusze dostawali też sowitą premię w postaci dywidendy. Po jej odcięciu spółka, szybko pięła się wyżej.

Dywidenda jest również istotna przy wycenie akcji. Więcej w linku.

Czytaj całość artykułu "ABC inwestora: dywidenda. Czy opłaca się inwestować w spółki dywidendowe ?" >>>