Lokata na 5% + fundusz z niskim ryzykiem bez dodatkowych opłat? Sprawdzam!

Lokata na 5% połączona z funduszem o niskim ryzyku, bez opłat za zakup i sprzedaż jednostek. Czy to nie brzmi zbyt dobrze, aby było prawdziwe?

W takim razie sprawdzam i przetestuję temat na swoich pieniądzach.

Na czym polega promocja?

Najpierw klient BGŻOptima zakłada trzymiesięczną lokatę na 5%. Jej dolny limit wynosi 1000 zł, górnego nie ma. Podobnie nie istnieje ograniczenie liczby zakładanych lokat.

Jeżeli nie jesteś klientem tego banku, wcześniej lepiej skorzystaj z trzymiesięcznej Lokaty Bezkarnej na 3,5% (od 1 tys. do 20 tys. zł) otwieranej z bezpłatnym kontem oszczędnościowym na 2,5%. Przy większej kwocie można ewentualnie wybrać trzymiesięczną Lokatę Bezkompromisową na 2,7% (od 1 tys. do 100 tys. zł). Lokaty można zrywać przed ich upływem bez utraty odsetek. Jeżeli zamknąłeś konto w Optimie, możesz ponownie założyć Lokatę Bezkarną po upływie roku.

Czytaj całość artykułu "Lokata na 5% + fundusz z niskim ryzykiem bez dodatkowych opłat? Sprawdzam!" >>>

Lokata z funduszem - czy warto założyć?

Lokata z funduszem to zestaw chętnie promowany przez banki. Co istotne, z uwagą zaczyna mu się przyglądać coraz więcej osób. Nic dziwnego - fundusze inwestycyjne od wielu miesięcy raportują rosnący napływ środków klientów skuszonych atrakcyjnymi stopami zwrotu, zwłaszcza funduszy agresywnych - na koniec marca Polacy zgromadzili w TFI ponad 220 mld zł. Równocześnie wciąż spada oprocentowanie tradycyjnych lokat i u wielu ludzi pojawia się nieodparte wrażenie, że te pieniądze leżą bezczynnie, a powinny zarabiać.

Czy w takim razie warto założyć lokatę z funduszem?

Przede wszystkim należy zacząć od tego, że żaden fundusz inwestycyjny nie jest lokatą i bez choćby podstawowej wiedzy na ten temat nikt nie powinien korzystać z takich "składaków", nawet kosztem potencjalnego zysku.

Laikom podsuwam Elementarz Funduszy Inwestycyjnych.

Przyjmijmy zatem, że rozumiesz ryzyka związane z inwestowaniem w fundusze oraz najważniejsze zasady ich funkcjonowania i podobnie jak ja szukasz alternatywy dla bezpiecznej części portfela. 

W takim razie przyjrzyjmy się konkretnym promocjom, o które pytają Czytelnicy w komentarzach i mailach.

Czytaj całość artykułu "Lokata z funduszem - czy warto założyć?" >>>