Do końca roku zostało już tylko kilkanaście dni. Co jeszcze możemy zrobić w przypadku finansów osobistych?
Między innymi zastanowić się, czy warto wykorzystać limity dodatkowego oszczędzania na emeryturę, o ile tego nie zrobiliśmy do tej pory.
W 2019 r. górny limit dla IKE wynosi 14 295 zł, a dla IKZE 5 718 zł. Ten drugi przypadek jest specyficzny, ponieważ daje natychmiastową ulgę podatkową.
Jeżeli wpłacimy na IKZE pełną kwotę 5 718 zł, to w przypadku obejmowania nas podatkiem dochodowym 32 proc., zmniejszymy zobowiązanie aż o 1830 zł, płacący liniowy 19 proc. zyskują 1086 zł, a objęci stawką 17 proc. 1015 zł.
Jak widać, nie są to wcale małe kwoty, a na dodatek w trakcie trwania naszej inwestycji w ramach IKZE jesteśmy zwolnieni z podatku od dochodów kapitałowych. Natomiast na koniec, kiedy zdecydujemy się na wypłatę środków po ukończeniu 65. roku życia, zapłacimy 10 procent podatku ryczałtowego od zgromadzonej kwoty.
IKZE + 200 ZŁ PREMII W AXA TFI
Dla osób, które nie chcą czy nie potrafią samodzielnie inwestować, interesującą propozycję ma AXA TFI oferujące 200 zł premii za założenie konta IKZE i zainwestowanie co najmniej 2 000 zł.
Uwaga! To nie jest wpis sponsorowany, ani nie powstał we współpracy z AXA TFI. Zawiera on linki partnerskie, czyli mogę otrzymać wynagrodzenie za założone przez Was konta IKZE w ramach promocji. Z góry dziękuję za skorzystanie z tych linków!
W promocji mogą wziąć udział osoby, które nigdy wcześniej nie posiadały IKZE w AXA TFI.
Jakie są jej zasady?
1. Złóż wniosek o otwarcie IKZE w AXA TFI.
W trakcie składania wniosku wpisz kod promocyjny 200za2000, zaakceptuj regulaminy i wyraź zgody marketingowe.
2. Najpóźniej do 31 grudnia 2019 r. (włącznie, decyduje data wyksięgowania przelewu z banku) dokonaj wpłaty na IKZE zarządzane przez AXA TFI w wysokości co najmniej 2 000 zł.
