piątek, 13 czerwca 2008

Portfel. Stracone złudzenia i kolejny test inwestorów.

Skoro dziś jest trzynastego i w dodatku piątek, wręcz wypada ponarzekać i popisać o nieszczęściach.

Po pierwsze, nasza giełda znowu wykonała gwałtowny zjazd w rejon styczniowych dołków, tym razem głównie osuwając się z powodu słabego popytu wewnętrznego i marnych informacji z poważniejszych rynków (drożejąca ropa naftowa, słabe dane makro, kłopoty instytucji finansowych itd.).

Co gorsza nasza gospodarka i obywatele nie mogą też czuć się rozpieszczani.


W ostatnich dniach słyszałem o projekcie kradzieży przez Państwo pieniędzy zgromadzonych w OFE (wyłączenie dziedziczenia środków ), odrzuceniu postulatów o zniesieniu podatku Belki oraz o perspektywach rosnącej inflacji (w maju nie było jeszcze tak źle, bo 4,4 %).

Po drugie, nasi piłkarze zostali właściwie wyeliminowani z Euro 2008 przez kontrowersyjną decyzję sędziego w ostatnich sekundach meczu z Austrią.

Praktycznie szanse awansu Polski do ćwierćfinału są teraz niemal identyczne jak na hossę w najbliższych miesiącach. Podejrzewam, że bardzo wielu inwestorów czeka na jakikolwiek ruch korekcyjny w górę, aby pozbyć się balastu niechcianych akcji.

Broni się ostatni bastion, czyli dołek ze stycznia w rejonie 2670 na WIG20, ale ciężko znaleźć argumenty nawet na szybki powrót do 3000, nie mówiąc o wyższych poziomach.

Co w takim razie należy robić?

Na pewno trzeba kontrolować swoje straty. Nie wolno dopuścić do masakry portfela.

Zaawansowani inwestorzy na pewno próbują sił grając na spadki za pomocą kontraktów terminowych i opcji.

Po namyśle sam na razie odpuszczam ten segment.

Bardziej interesuje mnie spokojna akumulacja i ograniczanie ryzyka.

Stan portfela 18 277,27 PLN ( 3642,22 + 452,05+ 11 645 + 2538)

Dziś na życzenie jednego z Czytelników wklejam obrazek z wykresem zmian wartości portfela od początku bloga.



Nie jest to rzecz jasna czysty zysk, bo stale dokładam do appfunds kolejne pieniądze praktycznie co tydzień.

Suma wpłat wynosi niecałe 14 000 PLN, co oznacza całkiem pokaźny zarobek, wypracowany przez inwestycje ( najlepsze okazały się dotąd srebrne monety i gra na spadki na GPW) oraz Czytelników ( wpływy z reklam oraz dotacji).

Co do rzeczywistej stopy zwrotu przez ten okres, wymaga to ode mnie pewnego wysiłku, bo miałbym sporo liczenia dopisując kolejne wpłaty i licząc realny zysk, więc raczej poczekam do września, żeby po roku zgrabniej podsumować swoje poczynania.

Tradycyjne inwestowanie w akcje nie było przez ten czas najlepszym wyjściem.

WIG spadł o jakieś 25 %, czyli w najlepszym wypadku zajmując się samymi spółkami giełdowymi miałbym prawdopodobnie teraz portfel o wartości jakieś 10-12 000.



Ten u góry to WIG, a u dołu portfel APP Funds.

Ciekawe kiedy te linie na obrazku zbiegną się ;) ?


Przy konserwatywnych lokatach uzbierałbym dotąd ledwie ponad 14 500 PLN.

Biuro maklerskie 3642,22 PLN :

Ropa naftowa: 62 x certyfikaty RCCRUAOPEN
wartość 1361,62 PLN

WIG 20: 14 x certyfikaty UCW20AOPEN
wartość 1233,54 PLN

Gotówka 1047,16 PLN

Jak widać portfel staje się coraz bardziej defensywny. Doszły kolejne jednostki indeksowe oraz ropa naftowa. Stop to 20 % w dół, czyli 1100 PLN na pakiecie = 17,74 kurs RCCRUAOPEN.

Równocześnie wyleciały z mieszka akcje pojedynczych spółek.

Nie udało się utrzymać nawet mikrych pakietów w ręku. Straty po kolei:
Amica – 36,25 PLN ( -6,6%), Wola Info – 36,4 PLN (-6,3 %) oraz Lotos -51,76 PLN ( -9,5 %).

Razem strata skumulowała się do 124,41 PLN.

Nic szczególnego i podaję tylko z kronikarskiego obowiązku.

Teraz czekam z zakupem kolejnych 7 jednostek UCW20AOPEN po 87,1 ( 2670 na WIG20).
W poniedziałek do biura maklerskiego pójdzie znowu 300 PLN ( 100 mBank + 200 następne oszczędności).

Wystawię kolejne zlecenie kupna UCW20AOPEN po 81,5 ( 2500 na WIG20) i będę patrzył sobie spokojnie z boku na zadymę na rynku.


Fundusze inwestycyjne 452,05 PLN:

Uniakcje MISS Subfundusz 320,60 PLN
Legg Mason Akcji 131,45 PLN

Stoplossy dla funduszy to 300 PLN dla Uni oraz 120 dla Legga.

Pieniądze w takim przypadku powędrują na bezpieczne instrumenty i z powrotem będą konwertowane na akcyjne po miesięcznej karencji.

Lokaty i depozyty 11 645 PLN:

mBank 3845 PLN
SKOK lokaty 7800 PLN


Pozostałe inwestycje 2627 PLN:

Monety kolekcjonerskie - srebrne 1400 PLN

Sztabka złota 1/2 uncji 945 PLN

Sztuka/kolekcjonerstwo 150 PLN

Inwestycje alternatywne 43 PLN

Hazard skończył się jak dla większości ludzi porażką, ale sędzia Howard Webb i jego wczorajsza decyzja bolą tak jak utrata samochodu, a nie paru złotych. Właściwie Mistrzostwa Europy dla mnie prawie się skończyły. A już na pewno wyleczyłem się z obstawiania tego typu rozgrywek.

Czas wziąć się za nieco poważniejsze inwestycje alternatywne, czyli na przykład Forex.


Przede mną ogrom pracy w tym obszarze.

Related Posts Plugin for WordPress, Blogger...